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Capitalisation—
PER—
BPA / EPS—
Rdt dividende—
Solidité—
ROE—
Marge nette—
Liquidité courante—
Gearing—
Dette nette—
P/B—
Résultat net
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CA : —
Évolution pluriannuelle
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Aucune position à analyser
Ajoutez des positions dans vos véhicules pour voir la diversification sectorielle
Secteurs couverts
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Exposition principale
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Score diversification
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Poids Top 3
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Répartition par secteur
Total—
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ConcentréÉquilibréDiversifié
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Indice HHI — Herfindahl-Hirschman
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Aucune position à analyser
Ajoutez des positions dans vos véhicules pour voir l'exposition géographique
Pays couverts
—
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Exposition principale
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Score diversification
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Hors Europe
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Carte d'exposition
> 30%
10–30%
< 10%
Non exposé
Répartition par pays
Concentration
ConcentréÉquilibréDiversifié
——
Répartition par zone
Indice HHI — Herfindahl-Hirschman
—/ 10 000
0 — parfait2 50010 000 — mono
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Projeté / an
—
Toutes positions
Projeté / mois moy.
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Lissé 12 mois
Reçu réel
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Année en cours
Rendement
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Réel / Projeté
Projection mensuelle (€)
Actif
Type
Qté
Revenu / u.
Total / an
Mois
Dividendes : positions PEA/CTO/PEE/PER/AV croisées avec dividends.ndjson (ISIN) puis CAC 40. Loyers : immo × 12 mois. Valeurs projectives indicatives.
Budget mensuel
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Entrées
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—
Sorties
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—
Reste
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—
Taux d'épargne
—
% du revenu non dépensé
Flux de l'argent
Entrées par catégorie
Sorties par catégorie
Comparaison avec le mois précédent
Catégorie
Mois précédent
Mois actuel
Évolution
Les données affichées sont personnelles et éducatives. Elles ne constituent pas un conseil en investissement.
Compte-Titres Ordinaire
—
Valorisation
—
Capital investi—
Plus-value latente
—
Rendement—Net (PFU 30%)—
Gain sur la période
—
PV fin − PV début
Performance
TWRR—
CAGR annualisé—
P&L réalisé
—
Ventes clôturées
Rendement prévi.
—
Div. projetés / Prix de Revient Unitaire
Évolution
Capital investiValorisation
Benchmark :⚠ rend. moy. historique · V2 : temps réel
Performance mensuelle
Répartition du portefeuille
📅Aujourd’hui
Aucune position — cliquez sur + Positions pour saisir vos actions.
Nom
Qté
Prix de Revient Unitaire
Valorisation
PV
%
📋 Fiche fiscale CTO
Informations indicatives
PFU — Flat Tax 30 %
Régime par défaut. 12,8 % IR + 17,2 % PS = 30 % flat.
S’applique aux plus-values et aux dividendes.
Simple, prévisible, sans déclaration complémentaire.
Barème progressif (option)
Option globale, irrévocable pour l’année. Plus-values : TMI + 17,2 % PS (CSG 6,8 % déductible). Dividendes : abattement 40 % avant IR + 17,2 % PS.
Avantageux si TMI ≤ 11 % (ou 0 %).
Points clés
Pertes : imputables sur gains de même nature pendant 10 ans. Pas de plafond de versement (contrairement au PEA). Succession : pas d’exonération particulière. IFU fourni par le courtier chaque année.
🧮 Simulateur PFU vs Barème
Les données affichées sont personnelles et éducatives. Elles ne constituent pas un conseil en investissement.
Assurance-vie
—
Valorisation
—
Capital investi—
Plus-value latente
—
Rendement—
Gain sur la période
—
PV fin − PV début
Performance
Rendement—
CAGR annualisé—
Abattement fiscal
—
Après 8 ans
Rendement prévi.
—
Div. projetés / Prix de Revient Unitaire
Évolution
Capital investi
Benchmark :⚠ rend. moy. historique · V2 : temps réel
Performance mensuelle
Répartition du portefeuille
📅Aujourd'hui
Aucune position — cliquez sur + Positions pour saisir vos supports.
Support
Contrat
Investi
Valorisation
PV
%
📋 Fiche fiscale Assurance-Vie
Informations indicatives
Avant 8 ans
PFU 30 % sur les gains du rachat (12,8 % IR + 17,2 % PS).
Option barème progressif possible. ⚠ Éviter les rachats importants avant 8 ans.
Après 8 ans — Avantage fiscal
Abattement annuel sur les gains : 4 600 € (célibataire) / 9 200 € (couple).
Au-delà : 7,5 % IR + 17,2 % PS.
Versements > 150 000 € : IR 12,8 % (PFU) au lieu de 7,5 %.
Succession — Atout majeur
Pour les versements avant 70 ans : 152 500 € exonérés par bénéficiaire, puis 20 % jusqu'à 852 500 €, 31,25 % au-delà.
Après 70 ans : abattement global 30 500 €, droits de succession classiques sur le reste.
🧮 Simulateur de rachat AV
Calcul proportionnel : seule la part de gains dans le rachat est imposée.
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Portefeuille Crypto
—
Valorisation
—
Capital investi—
Plus-value latente
—
Rendement—
Gain sur la période
—
PV fin − PV début
Performance
Rendement—
CAGR annualisé—
Évolution
Capital investiValorisation
Benchmark :⚠ rend. moy. historique
Aucun historique — cliquez sur + Snapshot pour enregistrer l'état actuel.
Performance mensuelle
Répartition du portefeuille
📅Aujourd'hui
Aucune position — cliquez sur + Positions pour saisir vos cryptos.
Nom
Qté
Prix de Revient Unitaire
Valorisation
PV
%
📋 Fiche fiscale Crypto-actifs
Informations indicatives
Régime fiscal 2024
PFU 30 % (12,8 % IR + 17,2 % PS) sur les plus-values.
Option barème progressif global possible.
Seuil d'exonération : total cessions annuelles ≤ 305 € → impôt = 0. Ce seuil s'applique au total des cessions, pas aux gains.
Événements taxables vs non-taxables
Non taxé :
• Achat crypto avec euros
• Échange crypto-to-crypto
• Transfert entre wallets personnels
Taxé : conversion en euros ou monnaie fiat, achat de bien/service.
Méthode FIFO pour les portefeuilles multi-entrées.
Pertes imputables sur gains de même année uniquement (pas de report).
Tenir un journal de toutes les transactions.
🧮 Simulateur de cession
🧲 Calculateur fiscal DGFiP
Art. 150 VH bis CGI — Prix de Revient Accumulé (PRA)
PRA initial (€) ⓘ
Renseignez le total investi en crypto avant la première cession listée. Pré-rempli depuis vos positions si disponibles.
PRA courant
—
Après toutes les cessions
PV nette imposable
—
Année en cours
Impôt estimé (PFU 30%)
—
Indicatif uniquement
Aucune cession enregistrée — cliquez « + Ajouter une cession » pour commencer.
Formule DGFiP : PV = Pc − (PRA × Pc ÷ Vg). Pc = prix de cession net de frais. Vg = valeur totale du portefeuille crypto avant la vente.
Ces calculs sont indicatifs — consultez un conseiller fiscal.
Nouvelle cession
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Livrets réglementés
—
Épargne totale
—
Intérêts / an—
Taux moyen
—
Pondéré par solde
Livrets actifs
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Avec données
Évolution des soldes
Récapitulatif par livret
Livret
Solde actuel
Taux
Dernière MAJ
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Gestion du budget
Créer un nouveau mois
Entrées
Sorties
Entrées du mois
Nom
Catégorie
€
Sorties du mois
Nom
Catégorie
€
Saisie CTO
Paramètres du compte
Saisie manuelle
Valorisation + plus-value → le capital investi est calculé automatiquement.
Import CSV
Format : DD/MM/YYYY,Valorisation,PlusValue — sans symbole €.
Glisse un fichier CSV ou
Date
Valorisation
Capital investi
Plus-value
Saisie PEA
Paramètres du compte
Saisie manuelle
Valorisation + plus-value → le capital investi est calculé automatiquement.
Import CSV
Format Google Sheets accepté directement — colonnes Date, Valorisation, +/- value, Investissement.
Aucune position — cliquez sur + Positions pour saisir vos fonds.
Nom
Qté
Prix de Revient Unitaire
Valorisation
PV
%
Composition du portefeuille
📋 Fiche fiscale PER
Informations indicatives
Déduction à l’entrée
Les versements sont déductibles du revenu imposable dans la limite du plafond annuel.
Plafond 2024 : 10 % des revenus nets N−1, jusqu’à 10 % de 8 PASS (35 194 € max). Plancher : 10 % du PASS (4 399 €).
Option : renonciable pour optimiser la fiscalité à la sortie.
Imposition à la sortie
Capital (déduit) : IR barème progressif + PS 17,2 % sur la totalité. Capital (non déduit) : Flat tax 30 % sur les plus-values uniquement. Rente viagère : IR + abattement 10 %, comme une pension de retraite.
Sortie possible dès l’âge légal de départ en retraite.
Déblocage anticipé
Cas autorisés sans pénalité :
• Acquisition résidence principale (non déduits)
• Invalidité 2è / 3ème catégorie
• Décès conjoint / partenaire PACS
• Surendettement
• Fin de droits chômage
• Liquidation judiciaire
🧮 Simulateur d'économie fiscale à l'entrée
Estimez l'économie d'impôt générée par vos versements PER cette année.
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Métaux précieux
—
Valorisation
—
Capital investi—
Plus-value latente
—
Rendement—
Gain sur la période
—
PV fin − PV début
P&L réalisé
—
Ventes clôturées
Or
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Poids détenu
Argent
—
Poids détenu
Évolution
Benchmark :
Composition
Positions actuelles
Nom
Métal
Qté
Poids (g)
Prix de Revient Unitaire
Cours
Valeur
PV
%
📋 Fiche fiscale Métaux précieux
Informations indicatives
TMP — Taxe sur Métaux Précieux
Régime par défaut, sans justificatif d'achat. 11,5 % du prix de cession brut (11 % TMP + 0,5 % CRDS).
Simple mais potentiellement coûteux si la PV est faible ou nulle. Préférable si le prix d'achat n'est pas justifiable.
PFU — Sur la plus-value
Sur option, avec justificatif d'achat obligatoire. 36,2 % sur la PV (19 % IR + 17,2 % PS).
Abattement 5 % par an à partir de la 3ème année. Exonération totale après 22 ans de détention.
Stratégie & points clés
Comparer les deux régimes à chaque cession. PFU avantageux si forte PV ET longue détention (abattement élevé). TMP avantageux si PV faible / prix d'achat inconnu.
Conserver toutes les factures d'achat pour garder l'option PFU.
🧮 Simulateur TMP vs PFU
Les données affichées sont personnelles et éducatives. Elles ne constituent pas un conseil en investissement.
Plan d'Épargne Entreprise
—
Valorisation
—
Capital total—
PV latente
—
Rendement—
Gain sur la période
—
PV fin − PV début
Performance
Rendement—
CAGR annualisé—
Versements perso
—
Cumul salarié
Abondement employeur
—
Cumul employeur
Évolution
Benchmark :
Performance mensuelle
Répartition des positions
Aucune position — cliquez sur + Positions pour saisir vos fonds.
Nom
Qté
Prix de Revient Unitaire
Valorisation
PV
%
📋 Fiche fiscale PEE
Informations indicatives
Avantage fiscal à l'entrée
Versements personnels : non déductibles du revenu imposable.
Abondement employeur : exonéré d'IR et de cotisations sociales (dans la limite de 3× les versements perso et 3 519,36 €/an en 2024).
Intégrer l'abondement dans ta stratégie : c'est du rendement immédiat garanti.
Blocage & déblocage
Épargne bloquée 5 ans.
Déblocages anticipés sans pénalité :
• Mariage / PACS / naissance 3ème enfant
• Achat résidence principale
• Divorce / invalidité / décès
• Fin de contrat de travail
Fiscalité à la sortie
Après 5 ans de blocage : IR exonéré sur les gains et l'abondement. PS 17,2 % maintenus sur les plus-values.
Capital (versements perso) : jamais imposé. Abondement : exonéré IR à la sortie.
🧮 Simulateur de déblocage PEE
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Mettre à jour les Livrets
Livret A · LDDS · LEP · PEL · CEL
Ouverture
Date de mise à jourLes soldes saisis seront associés à cette date
Livret
Solde (€)
Taux (%)
Si un livret existe déjà pour cette date, son solde sera mis à jour.
Données enregistrées▾
Date
Livret
Solde
Taux
Immobilier
Biens immobiliers physiques
Valeur totale
—
Achat—
Plus-value latente
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Rendement—
Cash-flow
—
Annuel—
Rendement brut
—
Loyers /an—
Patrimoine net
—
Dettes immo—
Biens
—
Surface totale—
—
Valeur actuelle vs Prix d'achat
Répartition par type
Mes biens
Aucun bien enregistré.
Ajouter un bien
Crédits & Dettes
Passif financier
Capital restant
—
Progression—
Mensualités
—
Charge /an—
Déjà remboursé
—
Sur emprunt initial—
Capital initial
—
Emprunts cumulés
Crédits en cours
—
Actifs—
Taux d'endettement
—
Mensualités / revenussaisir budget
Remboursé vs Capital restant
Répartition des dettes
Amortissement dans le temps
Crédit :
Décomposition mensualité & coût total
Mensualité : intérêts vs capital
Coût total restant : capital vs intérêts
Mes crédits
Aucun crédit enregistré.
💳
Saisie Crédits & Dettes
Ajouter un crédit · Immobilier, Conso, Auto…
Saisie des données
Sauvegarde & Restauration
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PEA
Saisie des snapshots valorisation + plus-value du PEA.
Saisie PER
Paramètres du compte
Saisie manuelle
Valorisation + plus-value → capital investi calculé automatiquement.
Import CSV
Format : DD/MM/YYYY,Valorisation,PlusValue — sans symbole €.
ℹ Note fiscale :
PV PEA exonérées d'impôt après 5 ans (PS 17,2% uniquement).
PV CTO, Crypto, PER, Métaux et dividendes soumis au PFU 30% (12,8% IR + 17,2% PS).
Ce résumé est indicatif — consultez votre conseiller fiscal.
Tableau récapitulatif — cliquez une ligne pour le détail
Détail
Cumul toutes années
Ces données sont indicatives. Elles ne constituent pas un conseil fiscal ou juridique.
Simulateurs
Projections, analyses et outils de décision
Paramètres
Paramètres FIRE
SWR = Safe Withdrawal Rate. La règle des 4 % stipule qu'un retrait annuel de 4 % du patrimoine est soutenable indéfiniment.
Paramètres
Paramètres
Vos paramètres
Calcule le capital maximum que vous pouvez emprunter selon votre mensualité, le taux et la durée.
Capacité selon durée × taux
Dollar Cost Averaging
Le DCA consiste à investir une somme fixe régulièrement, lissant le prix d'achat moyen sur la durée.
Actifs du portefeuille
Paramètres du bien
Paramètres
Et si j’avais investi ?
Versement du montant indiqué chaque mois, au premier cours disponible.
Données hebdomadaires sur 5 ans (benchmarks.json). Performances passées ne préjugent pas des performances futures.
